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亚美国际 - 税务规划专家

在财富增长的过程中，税务优化是保护资产、实现财富增值的重要环节。亚美国际通过全面的税务规划服务，帮助客户降低税务负担，优化资产配置，确保财富合理传承。

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退休规划：年金与税务优化的双重保障

在退休规划中，401K与IRA固然重要，但它们可能面临资金耗尽的风险。而年金作为“活多久领多久”的终身收入保障，可以有效弥补传统退休账户的不足。同时，通过合理的税务规划，可进一步降低资本利得税和遗产税，确保财富顺利传承。亚美国际凭借超过30年的财务管理经验，帮助客户整合退休账户资产，优化税务支出，实现长期稳定收入。

税务介绍

优势领域

专业认证

  • 美国前一百大的全方位证券经纪及经纪人券商
  • 美国金融业监管局（FINRA）登记注册会员
  • 美国证券交易委员会（SEC）合格注册会员
  • 美国证券投资人保护协会（SIPC）登记注册会员
  • 美国市政证券规则委员会（MSRB）登记注册会员

全球资源与人脉

  • 超过 120 位美国合格注册证券经纪人和海外经纪人代表
  • 专注于退休规划与年金产品的专业团队
  • 税务专家协助税收优化与资产保护
  • 专属顾问提供个性化财务策略建议

退休规划与年金设计

  • 定制化退休金方案：保障终身收入，活多久领多久
  • 资产转换：401K/IRA 转入年金，稳定现金流
  • 多元年金产品选择：固定年金、指数年金、浮动年金
  • 退休金计划：避免资金耗尽，稳健度过退休期
  • 社保（Social Security）搭配年金，双重保障

税务规划与资产保护

  • 减少资本利得税：优化投资组合，降低税负
  • 遗产税规划：设立信托，确保财富顺利传承
  • 海外资产报税：合法申报，避免税务风险
  • 税务减免工具：IRA、401K、Roth IRA 等产品灵活配置
  • 年度税务审查：检视资产状况，调整税务策略

服务项目

退休规划

  • 401K/IRA 资金转换与整合
  • 终身收入保障计划
  • 退休资金耗尽风险控制
  • 灵活提取方案设计
  • 社会安全福利最大化策略
  • 个性化退休收入规划

年金产品

  • 固定年金：稳定收入，抵御市场波动
  • 指数年金：参与市场增长，保障本金
  • 浮动年金：高收益潜力，灵活提取
  • 即时年金：即时收入保障
  • 延迟年金：延长收入保障至终身
  • 年金 vs. 传统退休账户比较

税务优化

  • 资本利得税减免策略
  • 海外资产税务合规管理
  • IRA、Roth IRA 税收优惠
  • 遗产税与赠与税规划
  • 年度税务审查与调整
  • 税务减免工具与资产配置

我们的专业团队

Roger Wang

Roger Wang

财富规划师

亚美财富 CEO & 联合创始人
MBA | 国际特许财务规划师（CFP）
美国国税局注册税务师（EA）
FINRA 注册投资顾问（持有 S7、S66、S24 执照）
多州人寿保险持牌顾问

Roger Wang 拥有丰富的财富管理、税务筹划与投资咨询经验，是亚美财富的首席执行官及联合创始人。他持有美国注册财务规划师（CFP）和国税局税务师（EA）资格，同时具备 FINRA S7、S66 和 S24 投资执照，及多个州的人寿保险执照。Roger 致力于为高净值家庭及企业主提供一站式、跨境的财富规划解决方案。

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